Cosa significa essere un WealthTech Indipendente?

Quando abbiamo pensato a Euclidea ci siamo chiesti come identificare con poche parole l’essenza di Euclidea. La risposta è stata immediata: WealthTech Indipendente.

Perché proprio WealthTech Indipendente? Perché Euclidea vuole essere la risposta ai bisogni che nascono dal cambiamento dell’asset management. Questo cambiamento è già visibile oggi ma siamo sicuri diventerà sempre più significativo negli anni a venire e noi vogliamo essere i protagonisti in questo nuovo mondo del risparmio gestito.

Ma spieghiamo meglio cosa significa WealthTech Indipendente.

Wealth: Euclidea si occupa dei patrimoni delle persone da 5.000€ a oltre il milione di euro, per noi il risparmio dei nostri clienti è importante a prescindere dalla sua dimensione. Uno dei concetti a noi più cari è la democratizzazione del risparmio e lo abbiamo perseguito dal primo giorno in cui siamo andati live con la nostra offerta digitale.

Questo mese abbiamo aggiornato il nostro sito rendendo la nostra offerta ancora più chiara e trasparente. In Italia gli istituti bancari segmentano i clienti in base agli asset, dallo sportello bancario ai salottini dei private bankers: di fatto, in base a quanto hai, ricevi un servizio diverso. Noi vogliamo ribaltare questa impostazione: sarà il cliente a decidere come investire il suo denaro, a prescindere da quanto ha in gestione con noi.

E’ grazie al digitale che abbiamo potuto portare in Italia questa ‘rivoluzione’ secondo un modello già utilizzato nei mercati più evoluti come gli Stati Uniti.

I nuovi modelli hanno evidenziato che la segmentazione dei clienti per ricchezza (es. mercato di massa, affluent e privat) non funzioni più nell'attuale contesto economico e sociale. I clienti oggi vogliono un servizio in linea alle loro esigenze ( c’è chi preferisce utilizzare una piattaforma di investimento in autonomia e chi invece vuole essere seguito da un consulente) la segmentazione deve ora cambiare in base a questo: personalizzazione e relazione umana o digitale.

Per questo abbiamo distinto la nostra offerta tra servizio Smart, interamente digitale e servizio Wealth, con un professionista esperto dedicato.

Tech: la nostra società si basa sulla tecnologia. Non solo offriamo un servizio tramite una piattaforma digitale direttamente sul nostro sito web che permette di firmare un contratto attraverso la firma digitale ma permette di monitorare la propria gestione patrimoniale giorno dopo giorno in tempo reale, cosa impossibile da fare con un servizio tradizionale.

La tecnologia è presente anche nel modello di profilazione del cliente, nella costruzione dei portafogli e nella selezione degli strumenti da inserire nei portafogli stessi. E’ proprio grazie alle tecnologia che possiamo selezionare tra i 120mila fondi ed ETF i migliori da utilizzare. Questa stessa tecnologia viene utilizzata dai nostri wealth managers per personalizzare ulteriormente i portafogli dei clienti.

Indipendenza: questo è il nostro valore più importante. La vera indipendenza è sì non avere alcun accordo con un gruppo bancario o casa prodotto ma per noi essere indipendenti significa lavorare sempre ed esclusivamente nell’interesse del cliente.

I portafogli di Euclidea sono costruiti in totale assenza di conflitti di interesse selezionando esclusivamente i migliori fondi ed ETF in base sia alla qualità che al costo. Infatti, i fondi vengono acquistati nella classe istituzionale che notoriamente ha costi più bassi rispetto alla classe retail, con annessi benefici per il risparmiatore finale. Ogni vantaggio economico perseguibile è a favore del cliente, non applichiamo nessun altro costo di performance, di ingresso o di uscita, di banca depositaria, e non contenti abbiamo azzerato i costi di trading facendocene carico.

Il fintech è una grande opportunità per tutte le società che come Euclidea vogliono offrire servizi finanziari ma è importante non perde il principio fondamentale per cui è nato: portare al cliente finale tutti i vantaggi economici che la tecnologia di oggi consente di realizzare.